1）单笔累计超过5万及5万以上，超过1万美金及1万美金以上，不管是现金支取、现金缴存、现钞兑换等等其他形式的现金收支；
2）非自然人客户银行账户和其他银行账户发生了单笔或者是累计交易200万及200万以上，或20万美元及20万美元以上款项的划款。
3）自然人客户银行账户与其他银行当日单笔或者是累计交易50万及50万以上，或10万及10万以上美金的境内划款。
4）自然人客户银行账户与其他银行当日单笔或者是累计交易20万及20万以上，或1万美金及1万美金以上的跨境划款。
注意：按照相关规定合理合法的进行转账，不要存着一时的侥幸心理，酿成大错。累计交易的金额是以客户为单位的，投资金收入或者是支出按照单边累计并报告。
频繁进行“公转私”，这样操作有很大风险！
很多的企业老板是经常以备用金、借款、等等其他的名义，来体现到法人自己的私人账户上，用于企业正常开支的名义去支付款项，最后支付出去的款项也没有相应的发票来入账。不交个人所得税，直接转到自己的私人账户，这样被稽查到到是属于偷税漏税的行为，是会被税务机关部门查处的。
企业在遇到税收压力比较大的时候，不愿意要交高达20%的股东分红个税，想要合理的进行“公转私”，只需要专业的税务筹划就可以解决，可实现：
1）合理合法的公转私；
2）需要交的税率低；
3）不重复的交个人所得税；
4）不用交企业所得税；
5）入驻的行业没有限制；
6）地区也没有限制；
7）税务系统显示核定征收；
8）可以开设对公账户；
9）满足公对公，公对私支付的要求；
10）可以开增值税专用发票和增值税普通发票；
总结：不需要实体办公，可以异地办公。想要合理合法的公转私，只需要一咨询专业的税务筹划机构就可以解决。
